招聘欺诈

你需要知道的

欺诈者正在招募毫无戒心的人从政府项目中获得非法资金, 例如来自小企业管理局(SBA)经济损失灾难贷款计划的救灾款项和来自州失业保险计划的失业保险金. 受害者经常被指示在金融机构开立账户(或提供他们的活期账户信息)以获得资金. 通过ACH收到资金后, 受害者被指示将资金转移到其他地方，并为自己保留一小部分.

招聘骗局是如何运作的:

骗子获得了受害者的钦佩和信任.
在招聘骗局中, 犯罪者引诱受害者, 通常都有赚钱的承诺, 接受工作, 或者其他个人利益, -通常是年轻人, 老年人或失业者-使用以前存在的或开设一个新的银行账户来接收资金. 诈骗者通常会在社交媒体上接近受害者, 他们把自己描绘成富有的人(e.g.(与大量现金、豪车和其他奢侈品合影). 他们也可能亲自接近受害者.g.(在大学校园或无家可归者之家)或在Craigslist或LinkedIn等网站上.

欺诈者进入受害者的个人银行账户.
欺诈者要求受害者开设银行账户(或提供现有账户信息)，并请求访问该账户的方法, 例如通过共享网上银行凭证和借记卡/密码.

欺诈性资金通过账户转移.
然后，欺诈性资金被存入该账户. 犯罪者可能会声称这些资金是预付款, 一笔贷款, 一个继承, 工资或其他听起来合法的目的. 他们可以签发支票，将资金电汇或通过美国银行存入. 在资金存入之后, 然后，犯罪者将要求全部或部分资金以现金返还给他们, 支票或通过电子转账.

当欺诈行为被发现时 . . .
无论哪种情况, 当欺诈行为被发现时, 欺诈者通常已经消失，而受害者则要为任何经济损失负责，因为存取款是被授权的.

如何避免招聘骗局:

• 如果一件事好得令人难以置信，那它很可能就是真的.
• 永远不要同意为你不认识的人开立账户或使用自己的账户, 信任, 或者没有见过面.
• 不要与任何人分享你的个人或财务信息，除非你主动联系并知道联系是合法的.
• 如果你不确定支票是否欺诈，不要把它存入你的账户. 虽然金融机构最初可能会接受支票, 不能保证这些资金是好的. 支票可能需要几天，甚至几周的时间才能被发现是欺诈性的. 除非你确信支票是合法的，否则不要使用这些资金. 您要对您存入的支票负责.
• 和你的家人谈谈这些骗局. 如果你有青少年, 了解他们在网上做什么, 鼓励他们告诉你他们从陌生人那里收到的任何不寻常的邀请.
• 拒绝向你不认识或很久不认识的人汇款的请求.
• 不要接受要求你用自己的银行账户转账的工作.

如果您认为自己是招聘骗局的受害者，请立即致电520-795-8520与TFCU联系.